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特寫國(guó)壽壽險(xiǎn)2023:十幕回眸,穿越市場(chǎng)

2024-1-18 10:04| 文登信息港| |來(lái)自: 中國(guó)人壽文登公司

摘要: 如果將時(shí)光撥回到2023年初,當(dāng)時(shí)的人們很難預(yù)料保險(xiǎn)業(yè)在這一年會(huì)如此跌宕起伏——密集的新規(guī)陸續(xù)出臺(tái)落地,行業(yè)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型加速推進(jìn);頂層設(shè)計(jì)重新確立金融定位,提出新的使命要求,明晰行業(yè)發(fā)展方向。時(shí)至年尾,越來(lái) ...
如果將時(shí)光撥回到2023年初,當(dāng)時(shí)的人們很難預(yù)料保險(xiǎn)業(yè)在這一年會(huì)如此跌宕起伏——密集的新規(guī)陸續(xù)出臺(tái)落地,行業(yè)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型加速推進(jìn);頂層設(shè)計(jì)重新確立金融定位,提出新的使命要求,明晰行業(yè)發(fā)展方向。

時(shí)至年尾,越來(lái)越多的人認(rèn)識(shí)到這一年對(duì)于行業(yè)的意義;蛟S,許多對(duì)未來(lái)產(chǎn)生重大影響的演進(jìn),已經(jīng)在2023年悄然埋下了變革的種子。

對(duì)于我國(guó)市場(chǎng)規(guī)模領(lǐng)先、全球市值領(lǐng)先的壽險(xiǎn)“頭雁”——中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司”)而言,2023年同樣是一個(gè)重要的里程碑,在全行業(yè)面向新時(shí)代的節(jié)點(diǎn),迎來(lái)上市20周年。

這一年,在穩(wěn)中有進(jìn)、屢創(chuàng)新高的業(yè)績(jī)表現(xiàn)牢牢穩(wěn)住保險(xiǎn)市場(chǎng)壓艙石的同時(shí),中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司以更堅(jiān)定的決心與步伐,通過(guò)開啟核心領(lǐng)域改革轉(zhuǎn)型全速疾馳,以保險(xiǎn)“頭雁”應(yīng)有的姿態(tài),對(duì)助力金融強(qiáng)國(guó)、做優(yōu)做強(qiáng)的國(guó)企新使命作出積極回應(yīng)。

中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司這一年的足跡,必將成為自身穩(wěn)步發(fā)展前行的重要見證,也會(huì)成為行業(yè)在探索高質(zhì)量發(fā)展進(jìn)程中,不可或缺的力量支撐。

讓我們選取2023年中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司十幕回眸特寫,記錄下這些終將成為行業(yè)記憶的重要實(shí)踐。

回眸一:上市20年
崢嶸中繼往開來(lái),終成最具品牌價(jià)值險(xiǎn)企

2003年12月17、18日,中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司分別于紐約和香港成功上市,登上國(guó)際資本市場(chǎng)的舞臺(tái)。以“中國(guó)內(nèi)地**家在海外上市的壽險(xiǎn)公司”及“當(dāng)年全球**IPO項(xiàng)目紀(jì)錄的創(chuàng)造者”等重量級(jí)標(biāo)簽,彰顯著行業(yè)地位。

中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司上市的20年,既是保險(xiǎn)行業(yè)不斷壯大的20年,更是我國(guó)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的20年。期間,中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司從一家傳統(tǒng)險(xiǎn)企成長(zhǎng)為治理結(jié)構(gòu)不斷完善、業(yè)務(wù)水平持續(xù)領(lǐng)先、創(chuàng)新與競(jìng)爭(zhēng)力日益增強(qiáng)的現(xiàn)代金融企業(yè),既有全球化視野和綜合布局,又長(zhǎng)期堅(jiān)守服務(wù)國(guó)家社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的職責(zé)。

2023年,以中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司為核心成員的中國(guó)人壽保險(xiǎn)(集團(tuán))公司位列《財(cái)富》世界500強(qiáng)中第54位,較20年前處在后半?yún)^(qū)段的排名,已然大幅躍升。在世界品牌實(shí)驗(yàn)室發(fā)布的2023年“中國(guó)500最具品牌價(jià)值”榜單中,中國(guó)人壽品牌價(jià)值高達(dá)人民幣4855.67億元,在保險(xiǎn)行業(yè)中蟬聯(lián)**。

回眸二:業(yè)績(jī)新高
業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化,高質(zhì)量發(fā)展闊步前行

2023年前三季度,中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司保費(fèi)收入達(dá)5787.99億元,同比增長(zhǎng)4.5%,新單保費(fèi)達(dá)1966.56億元,同比增長(zhǎng)14.8%,其中首年期交保費(fèi)為1059.82億元,同比增長(zhǎng)16.0%。業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化,十年期及以上首年期交保費(fèi)為446.39億元,同比增長(zhǎng)15.4%,占首年期交保費(fèi)的比重為42.12%,較2023年上半年上升2.13個(gè)百分點(diǎn)。新業(yè)務(wù)價(jià)值繼續(xù)保持增長(zhǎng),同比增長(zhǎng)14.0%。

不僅如此,截至2023年三季度末,中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司總資產(chǎn)和投資資產(chǎn)雙雙超過(guò)5.5萬(wàn)億元,成為推動(dòng)行業(yè)發(fā)展的重要力量。

中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司龐大的體量與行業(yè)頭雁的位置,決定了其在壽險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展中的積極作用。這里,既有中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司與生俱來(lái)的責(zé)任,也是其在迎接行業(yè)發(fā)展新挑戰(zhàn)中**的底氣與信心所在。

回眸三:新班子就位
戰(zhàn)略穩(wěn)健推陳,戰(zhàn)術(shù)迭代延續(xù)

2023年8月,中國(guó)人壽集團(tuán)黨委委員利明光被委任為新一任中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司總裁,此項(xiàng)任職在11月得到監(jiān)管部門的核準(zhǔn)批復(fù)。至此,以董事長(zhǎng)白濤與總裁利明光為核心的中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子正式就位。

身為中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司一名專業(yè)精算干部,利明光已在這家壽險(xiǎn)企業(yè)工作了27年,長(zhǎng)期扎根于產(chǎn)品、精算條線。在當(dāng)前行業(yè)整體費(fèi)用管控不斷趨嚴(yán)、粗放擴(kuò)張轉(zhuǎn)型精耕細(xì)作的背景下,精算、財(cái)務(wù)型專業(yè)干部承擔(dān)一把手的職責(zé)也被認(rèn)為是一種市場(chǎng)趨勢(shì)。

特別是,近年國(guó)壽的重大改革,利明光已深度參與,這使得中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司保持了難得的戰(zhàn)略堅(jiān)持與戰(zhàn)術(shù)延續(xù),比如有效保持了2023年初啟動(dòng)的“八大工程”整體架構(gòu),并根據(jù)實(shí)際情況發(fā)揚(yáng)繼承和迭代升級(jí)。

這種穩(wěn)健,讓中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司在市場(chǎng)深化演變的2023年,能夠深入推動(dòng)改革不斷向前。

回眸四:改革新綱領(lǐng)
做好五篇大文章,助力“金融強(qiáng)國(guó)”建設(shè)

作為“二十大”開局之年,以及“十四五”規(guī)劃的深入推進(jìn),保險(xiǎn)保障在社會(huì)經(jīng)濟(jì)和國(guó)家戰(zhàn)略中的作用和地位愈加顯現(xiàn)。2023年10月底召開的中央金融工作會(huì)議要求加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó),并支持國(guó)有大型金融機(jī)構(gòu)做優(yōu)做強(qiáng),當(dāng)好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主力軍和維護(hù)金融穩(wěn)定的壓艙石。

這無(wú)疑是對(duì)中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司又一次意義重大的頂層指引——在服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略的過(guò)程中尋求突破與發(fā)展。

中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司將學(xué)習(xí)貫徹中央金融工作會(huì)議精神作為當(dāng)前和今后一段時(shí)間的重要任務(wù),11月2日召開黨委擴(kuò)大會(huì)議,結(jié)合公司實(shí)際,研究貫徹落實(shí)舉措,緊緊圍繞保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展涉及的主要領(lǐng)域決定“著力做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章”,全面推動(dòng)各項(xiàng)工作與改革。

回眸五:“保險(xiǎn)+養(yǎng)老”大局
確立“一主多輔”模式,落實(shí)健康養(yǎng)老戰(zhàn)略

基于落實(shí)國(guó)家有關(guān)健康養(yǎng)老戰(zhàn)略的要求,“保險(xiǎn)+養(yǎng)老” 已成為當(dāng)前保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型的重要方向。已探索布局健康養(yǎng)老多年的中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司,正逐漸明確自身的戰(zhàn)略模式。

在初步形成“機(jī)構(gòu)+社區(qū)+居家”三位一體養(yǎng)老服務(wù)體系的基礎(chǔ)上,2023年,中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司進(jìn)一步明確了“一主多輔”養(yǎng)老服務(wù)供給模式,打造以“城心”機(jī)構(gòu)養(yǎng)老為主,現(xiàn)有“城郊”機(jī)構(gòu)養(yǎng)老、居家養(yǎng)老和社區(qū)養(yǎng)老共同推進(jìn)的“保險(xiǎn)+養(yǎng)老”發(fā)展模式。
僅在2023年,中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司便新增了7個(gè)可對(duì)接“保險(xiǎn)+養(yǎng)老”業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)養(yǎng)老項(xiàng)目,包括4個(gè)城心養(yǎng)老公寓和3個(gè)城郊養(yǎng)老社區(qū)。同時(shí),在北京、上海、杭州、廣州、成都5個(gè)城市,首次推出了居家養(yǎng)老體驗(yàn)活動(dòng),圍繞老年人群體需求,提供保健、照護(hù)等5類特色居家養(yǎng)老服務(wù)。

回眸六:營(yíng)銷體系改革
大刀闊斧挺進(jìn),直指營(yíng)銷體系核心

行業(yè)的改革轉(zhuǎn)型中,壽險(xiǎn)營(yíng)銷體系改革無(wú)疑是難點(diǎn)與重點(diǎn)。2023年10月底,中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷體系改革思路及配套措施一經(jīng)公布,立刻引起市場(chǎng)極大關(guān)注。

截至2023年三季度末仍有66萬(wàn)人力的中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司,保持著我國(guó)領(lǐng)先的個(gè)險(xiǎn)人力平臺(tái)地位。其改革動(dòng)向,在很大程度上將影響行業(yè)壽險(xiǎn)轉(zhuǎn)型的進(jìn)程。

此次營(yíng)銷體系改革,明確了“現(xiàn)有隊(duì)伍專業(yè)升級(jí)”與“新型營(yíng)銷模式布局”兩大重點(diǎn)方向,配以豐富的生態(tài)與科技支撐,全面加快了轉(zhuǎn)型升級(jí)的步伐。

此次改革中,新型營(yíng)銷模式布局將提高準(zhǔn)入門檻,以年度考核為周期;壓縮管理層級(jí),促進(jìn)專業(yè)分工;取消新人津貼,提升績(jī)優(yōu)獎(jiǎng)勵(lì);聚焦品質(zhì)導(dǎo)向,配置長(zhǎng)期利益;聚焦目標(biāo)聯(lián)動(dòng),牽引過(guò)程管理。改革內(nèi)容全面覆蓋了監(jiān)管導(dǎo)向中關(guān)于代理人轉(zhuǎn)型與高質(zhì)量發(fā)展的主要內(nèi)容。其強(qiáng)度與力度,彰顯中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司變革的決心與信心,也將對(duì)整個(gè)行業(yè)產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。

回眸七:理賠新時(shí)效
服務(wù)超5億人次客戶,年理賠515億元

龐大的業(yè)務(wù)體量,意味著服務(wù)龐大數(shù)量的客戶與處理龐大的理賠需求。

中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司數(shù)據(jù)顯示,其服務(wù)客戶數(shù)量已超過(guò)5億人次,年理賠金額達(dá)到599億元。為巨量客戶提供理賠服務(wù),檢驗(yàn)著該公司科技服務(wù)創(chuàng)新應(yīng)用水平。

2023年,中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司不斷提升科技投入與集約化建設(shè),持續(xù)提高理賠服務(wù)效率,理賠平均時(shí)效為0.38天,同比提速近12%,賠付件數(shù)同比增長(zhǎng)15.5%,獲賠率保持99.7%高位!袄碣r預(yù)付”超過(guò)近5億元,且醫(yī)療電子發(fā)票理賠報(bào)案通知提醒賠付超56.7萬(wàn)人次。便民賠付覆蓋面更廣,“理賠直付”超727萬(wàn)人次,“重疾一日賠”賠付金額近112億元。

數(shù)字化服務(wù)不斷推進(jìn),中國(guó)人壽壽險(xiǎn)APP月活人數(shù)同比增長(zhǎng)14.3%,空中客服服務(wù)量同比增長(zhǎng)167.4%,銷售人員線上代辦服務(wù)超422萬(wàn)人次。

數(shù)十億次的客戶服務(wù)總量,讓中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司的品牌更加深入人心。

回眸八:大民生普惠保障
多個(gè)普惠項(xiàng)目遍地開花,閃亮又一責(zé)任底色

作為行業(yè)“頭雁”,中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司在構(gòu)建民生普惠保障過(guò)程中,牢記使命,承擔(dān)責(zé)任,積極反哺社會(huì)。

截至2022年底,中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司已在“三農(nóng)”保險(xiǎn)、大病保險(xiǎn)、公益事業(yè)等民生普惠領(lǐng)域持續(xù)加大投入。2023年,多個(gè)普惠項(xiàng)目在不斷探索中取得新的突破。

比如,中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司牽頭承保的杭州市惠民型商業(yè)補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)“西湖益聯(lián)!保ㄟ^(guò)“一升二降三擴(kuò)”的動(dòng)態(tài)優(yōu)化機(jī)制實(shí)現(xiàn)了保障方案的再度升級(jí);在麗水,也形成了包含生育關(guān)懷、農(nóng)村小額保險(xiǎn)、低收入農(nóng)戶統(tǒng)籌健康保險(xiǎn)在內(nèi)的綜合創(chuàng)新型政保合作普惠保險(xiǎn)體系;還在溫州創(chuàng)造性地將產(chǎn)品功能研發(fā)方向由傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品“護(hù)一人安全”轉(zhuǎn)變?yōu)椤氨R环狡桨病保瞥隽恕熬C治!薄

這種刻在基因中的國(guó)企責(zé)任,成為“頭雁”又一重要底色。

回眸九:3.9萬(wàn)億實(shí)體經(jīng)濟(jì)投資
服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),落實(shí)央企責(zé)任擔(dān)當(dāng)

服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融業(yè)最為重要的發(fā)展方向與使命。身為金融央企,中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司是保險(xiǎn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的一支主力軍。
截至2023年11月底,中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司已投資實(shí)體經(jīng)濟(jì)累計(jì)超3.9萬(wàn)億元,服務(wù)區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略投資規(guī)模超2.7萬(wàn)億元,綠色投資存量規(guī)模超4400億元。

2023年,中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司進(jìn)一步確立強(qiáng)化服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的經(jīng)營(yíng)宗旨,將保險(xiǎn)服務(wù)與險(xiǎn)資運(yùn)用向助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)傾斜。

在保險(xiǎn)服務(wù)中,不斷提升小微企業(yè)服務(wù)質(zhì)量,加大綠色產(chǎn)業(yè)企業(yè)客戶拓展力度,并通過(guò)堅(jiān)持長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資、穩(wěn)健投資,全面發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì),堅(jiān)定履行金融央企服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的職責(zé)。

回眸十:從容穿越市場(chǎng)波瀾
加速產(chǎn)品調(diào)整,適應(yīng)大環(huán)境變化

足夠的經(jīng)營(yíng)底蘊(yùn)和穿越周期的經(jīng)驗(yàn),令2023年的中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)市場(chǎng)狀況頗為從容。在這輪市場(chǎng)劇變中表現(xiàn)冷靜,已提前將目光放在更廣闊的未來(lái)。經(jīng)過(guò)前瞻的趨勢(shì)預(yù)判、市場(chǎng)研究和準(zhǔn)備,中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司較早進(jìn)行產(chǎn)品切換,推出了一系列保障扎實(shí)、功能豐富的產(chǎn)品,得到了良好的市場(chǎng)反饋。

正是基于這種敏銳的市場(chǎng)洞察與反應(yīng),中國(guó)人壽壽險(xiǎn)公司這艘壽險(xiǎn)巨艦?zāi)軌虺林焖佟⒎(wěn)健地駛過(guò)一個(gè)又一個(gè)復(fù)雜的市場(chǎng)海域,走過(guò)2023年,駛?cè)胄碌暮匠獭?/div>


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